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HORAIRE D'APPEL

Familles

Préparer une transmission, sécuriser et valoriser vos placements, optimiser votre fiscalité, mais aussi acheter un bien immobilier, céder un actif, protéger votre conjoint et financer les études de vos enfants, ou encore gérer un changement de situation matrimoniale, hériter ou transmettre un bien…, les événements qui peuvent affecter votre patrimoine familial sont nombreux. C’est pourquoi Herez met en place une approche sur-mesure et un suivi à chaque étape de votre vie, afin de vous accompagner au mieux. 

Que vous ayez besoin de conseils pour clarifier vos objectifs ou comprendre les contraintes financières, fiscales et juridiques liées à un événement patrimonial, que vous souhaitiez définir une stratégie et suivre sa mise en œuvre, Herez est à vos côtés pour vous écouter, vous conseiller et vous accompagner

Afin de vous faire bénéficier des meilleures ressources spécialisées et vous donner accès à des solutions adaptées, Herez dispose d’un réseau d’experts externes auquel elle peut faire ponctuellement appel (notaires, avocats, etc.)


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> Non-résidents et expatriés

Lors d’une expatriation, un certain nombre de repères traditionnels se trouvent profondément impactés : environnement culturel et linguistique, cadre de vie privé, relations sociales et familiales, scolarité des enfants… constituent autant de points de ruptures forts.

Face à ce profond changement, tous les efforts portent prioritairement sur la reconstruction du cadre de vie et sur l’éducation des enfants.

Qu’il s’agisse d’un chef d’entreprise,  d’un cadre dirigeant salarié ou d’un retraité, l’équation patrimoniale et ses enjeux restent souvent un sujet secondaire. Or, l’expérience montre que cette question est une priorité à prendre en compte avant et pendant l’expatriation. La Gestion du patrimoine, la construction d’une épargne long terme, la protection du conjoint en cas d’imprévu, la préparation de la retraite sont autant de questions essentielles dans un tel contexte.


UN SERVICE SUR MESURE DÉDIÉ AUX EXPATRIÉS

A l’international Herez accompagne quelques 150 familles expatriées françaises (fiscales ou professionnelles), dans plus de 30 pays, sur l’ensemble des enjeux patrimoniaux liés à leur expatriation.

Herez leur apporte un conseil expert indépendant et une gestion pérenne touchant à la fois les stratégies d’investissement (financiers et immobiliers), la réalisation d’objectifs patrimoniaux, l’optimisation fiscale, la retraite, et la protection. Ce service exclusif et sur mesure a pour objectif de répondre à la singularité des besoins de chaque foyer.

Nous préconisons des solutions simples et pratiques, qui servent concrètement les intérêts de nos clients dans un contexte de mobilité internationale.

A cet effet, et afin de coordonner au mieux délocalisation des personnes et internationalisation des patrimoines, Herez a tissé un réseau de partenaires experts français, le plus souvent implantés localement.

Notre objectif est d’anticiper très en amont la prise de décision pour permettre la mise en place d’une stratégie d’investissement et d’optimisation des conséquences financières et fiscales liées à la mobilité internationale. Cette démarche patrimoniale globale permet également d’assurer la préparation sereine du retour en France, dont les conséquences peuvent parfois s’avérer très contraignantes pour le cadre de vie, notamment en cas de retour anticipé (fin d’expatriation, licenciement, départ à la retraite ou décès du conjoint).

L’organisation du patrimoine et l’optimisation depuis l’étranger plusieurs années avant le retour en France est donc incontournable dans la gestion de patrimoine de l’expatrié. La plupart de nos clients découvrent dans la relation avec Herez à quel point une approche très planifiée, ensemble, permet de construire ou de faire croître de manière très importante son capital et de protéger sa famille. C’est là tout l’enjeu des stratégies patrimoniales globales et sur mesure que nous élaborons.

Dan CALIFET
Head of International Department

> HEREZ ISRAEL

La culture patrimoine au service des francophones en Israël


Herez Israël a été créée pour renforcer la proximité avec ses clients installés en Israël, et plus largement, proposer une offre de services sur mesure à la com­munauté française implantée localement.

Quelles sont les règles du jeu fiscal en France et en Israël, les précautions à prendre, les dangers à éviter, les investissements à organiser?

Comment gérer et protéger ses actifs finan­ciers et immobiliers en France / en Israël ?

Autant de questions complexes pour lesquelles Herez Israël accompagne ses clients sur l’organisation de leur patrimoine et élabore des solutions d’investissement et de gestion adaptées à chaque foyer.

A cet effet, des accords de partenariats ont été signés avec des banques et/ou des compa­gnies d’assurance de premier plan en Israël, au Luxembourg, en France et aux Etats-Unis.

Herez Israël est dirigée par Laurent Perez expert des marchés financiers et de l’allocation d’actifs. Riche de 20 ans d’expérience, il travaille en étroite collaboration avec nos experts parisiens des pôles “Ingénierie Patrimoniale” et “Sélection et suivi de fonds”.



Laurent Perez    
l.perez@herez.com
Tél : +972 (0)58 786 77 99

Depuis la France : 01 83 80 17 74




> L' Actu du patrimoine des non-résidents